Educazione finanziaria: il valore dei canali online e offline

L’educazione finanziaria riveste, nell’ambito della consulenza, un ruolo tutt’altro che secondario. Calandosi nelle vesti di un cliente, infatti, è evidente che avere un punto di riferimento informato e dotato di una solida conoscenza del contesto in cui opera possa rappresentare un notevole valore aggiunto. La trasmissione di conoscenze in ambito finanziario è un potente strumento a disposizione del consulente per valorizzare la propria immagine e instaurare un rapporto di stima e fiducia con il cliente.

Investire nell’educazione finanziaria

È importante vedere l’impiego di risorse per la trasmissione di conoscenze finanziarie per quello che è: un investimento, che può portare i suoi frutti anche con uno sforzo ridotto in termini di tempo e denaro.

La finanza è un universo molto ampio: essere specializzati in certi aspetti e divulgare informazioni più di nicchia può davvero aiutare a costruire un proprio posizionamento nell’ambito in cui si opera, trasmettendo sicurezza all’interlocutore.

Avere e curare un proprio canale di informazione, o perché no, anche più di uno, si rivela particolarmente utile per rafforzare la propria professionalità. E di canali ce ne sono tanti: da quelli più tradizionali a quelli più moderni che la tecnologia ci ha messo e ci mette sempre di più a disposizione. In questo senso, infatti, la modernità e la digitalizzazione ci vengono in aiuto: forniscono strumenti ottimali per creare una propria identità professionale e valorizzare il proprio brand. Strumenti che supportano nel processo di costruzione di una reputazione solida, che vede proprio nella conoscenza un valido alleato.

Vediamo quindi nel dettaglio i canali più diffusi di educazione finanziaria, sia online, che stanno effettivamente avendo un enorme successo – si pensi ai finifluencer che dimostrano quanto i contenuti finanziari siano ormai entrati stabilmente nei canali digitali – sia offline, a loro volta estremamente utili per instaurare un rapporto umano e di fiducia attraverso la presenza fisica.

Strumenti digitali: i social network

I social network stanno rivoluzionando il mondo dell’informazione. Rappresentano uno strumento particolarmente apprezzato sia dall’utente, che può decidere da chi documentarsi con un semplice “follow”, sia dal divulgatore, perché gli permettono di arrivare potenzialmente a una platea molto ampia.

I social network su cui fare educazione finanziaria sono diversi: a partire da quello più professionale, LinkedIn, in cui è ancora molto diffusa la trasmissione di informazioni in forma scritta, fino a Instagram, TikTok e YouTube, dove immagini e video fanno da protagonisti. Ovviamente non si può non menzionare anche Facebook, un po’ considerato il “pioniere” di queste piattaforme, anche se oggi, probabilmente sull’onda di un trend, ma anche per le diverse potenzialità offerte, vengono privilegiati i canali più moderni.

Insomma, un universo molto ampio, dove si può sviluppare il proprio modo di esprimersi in maniera estremamente personalizzata: con una semplice rubrica di articoli oppure, per chi vuole “osare” di più, tramite video o caroselli. Oggi, infatti, è alla portata di tutti realizzare questo tipo di contenuti: esistono strumenti come Canva per produrre slide e grafiche e creare un carosello su Instagram d’effetto e CapCut, per montare i video, molto intuitivo da utilizzare anche per chi non fa il video-maker di mestiere.

I social network, tuttavia, non sono l’unica strada percorribile: è possibile, naturalmente, aprire un proprio blog, un sito web tailor made, costruito su misura per le proprie esigenze. C’è poi un canale di diffusione delle informazioni molto apprezzato dall’utenza, che richiede un certo impegno perché viene trasmesso tipicamente a intervalli regolari: la newsletter, ossia una e-mail inviata a tutti gli iscritti con una cadenza che può essere stabilita arbitrariamente.

Oggi, inoltre, si è diffuso un canale particolarmente all’avanguardia, che richiede a sua volta un certo sforzo in termini di tempo dedicato, ma che può rappresentare un vero e proprio investimento a livello di opportunità per la rete di clienti: il podcast. Uno strumento moderno che permette di approfondire qualsiasi argomento tramite un contenuto audio, che si può diffondere tramite le piattaforme di streaming come Spotify e Apple Podcasts. E dato che i tempi continuano a evolversi, esiste oggi anche il video-podcast, con cui associare alla voce anche la propria immagine in un video, pubblicabile per esempio su YouTube.

Come si può notare, la platea di strumenti attraverso i quali fare educazione finanziaria online è decisamente estesa: la vera abilità sta nel capire quale piattaforma risulta più idonea a trasmettere i propri contenuti. Per fare un esempio: Instagram e TikTok sono particolarmente adatte per i video brevi, YouTube per i video più approfonditi.

Strumenti tradizionali: conferenze, incontri e salotti

Non esistono solo canali online e digitali per diffondere le proprie conoscenze: ci sono anche quelli più tradizionali, che non vengono soppiantati dalle piattaforme moderne, perché hanno funzionalità diverse e non meno importanti. Servono, infatti, a tenere viva la relazione, il confronto vis-à-vis, la possibilità di vedere e interagire con una persona in carne e ossa.

Per esempio, organizzare un salotto finanziario o un incontro dedicato, con un numero non troppo elevato di partecipanti, un appuntamento su invito eventualmente estendibile tramite il passaparola, può rappresentare uno strumento utile per valorizzare il proprio posizionamento professionale.

Si tratta di un incontro più riservato, ma anche particolarmente apprezzato perché meno dispersivo e più esclusivo per chi ne prende parte, rappresentando così una leva per rafforzare il rapporto.

Organizzare un incontro come un salotto finanziario richiede impegno ma può portare anche grande soddisfazione: trovare una location curata, mandare gli inviti e selezionare il tema di cui parlare senza annoiare non è semplice, ma può contribuire a creare un’immagine di sé davvero autorevole.

Il presente contenuto ha finalità esclusivamente informative ed educative e non costituisce in alcun modo consulenza finanziaria, né sollecitazione all’investimento. Le informazioni fornite sono di carattere generale, non esaustivo e non tengono conto delle specifiche esigenze, della situazione finanziaria o degli obiettivi di investimento del singolo individuo. Prima di assumere qualsiasi decisione di investimento è opportuno valutare attentamente i rischi e rivolgersi a un consulente finanziario qualificato. La normativa fiscale citata è soggetta a possibili variazioni e può differire in base alla situazione personale dell’investitore.